Analyseur de relevés bancaires
Un analyseur de relevés bancaires prend le relevé généré par votre banque et le transforme en transactions structurées et catégorisées : date, description, montant, solde et catégorie, vérifiées par rapport aux totaux indiqués sur le relevé lui-même.
Ce qu'un analyseur doit impérativement réussir
Lire le texte est la partie facile. Les étapes complexes consistent à maintenir l'alignement des colonnes lorsqu'une description s'étend sur une deuxième ligne, distinguer un débit d'un crédit lorsque la banque utilise une seule colonne de montant avec un suffixe, gérer les pages de suite qui répètent les en-têtes et savoir que la dernière ligne de la page est un sous-total plutôt qu'une transaction.
Karchu traite ces cas comme des situations standard plutôt que comme des cas isolés et signale la couverture afin que vous sachiez quelle proportion du relevé a été correctement traitée.
Codes de relevé et abréviations
Les banques condensent les descriptions en codes : virements permanents, prélèvements automatiques, paiements rapides, références d'acquéreur de carte, identifiants de virement interbancaire. Karchu développe les plus courants et les utilise comme signaux de catégorisation plutôt que de vous afficher un bruit brut.
Qui l'utilise
Les comptables préparant les comptes mensuels, les dirigeants de petites entreprises effectuant le rapprochement avant la période fiscale, les prêteurs et propriétaires évaluant la solvabilité, et toute personne migrant des années d'historique vers un nouveau système comptable.
L'analyseur par rapport aux alternatives
Par rapport à la saisie manuelle dans un tableur, il fait gagner des heures par compte et élimine les erreurs de transcription associées. Par rapport à un flux bancaire, il fonctionne sur les relevés historiques, sur les comptes ne pouvant pas être connectés et dans les pays où les flux sont limités. Par rapport aux convertisseurs génériques de PDF vers Excel, il catégorise et rapproche au lieu de simplement réorganiser le texte.
Foire aux questions
- Est-ce que cela fonctionne avec les relevés scannés ?
- Oui. Les pages sans couche de texte sont traitées avec l'OCR, et vous pouvez réanalyser individuellement les pages dont le rendu est insatisfaisant.
- Quelles banques sont prises en charge ?
- L'extraction est guidée par le format plutôt que spécifique à une banque, ce qui permet de traiter également les banques non familières. Les banques courantes sont en outre reconnues par leur nom et leur mise en page.
- Puis-je exporter vers mon logiciel de comptabilité ?
- Oui, notamment au format QBO pour QuickBooks, dans des formats CSV adaptés à Xero, ainsi qu'en Excel et JSON.
Cette traduction est fournie à titre indicatif. La version anglaise fait foi.